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2020年最大的赚钱机遇出现,千万别错过!


作者: 米米
来源:财秘笔记(ID:rong360licai



4月30日,证监会发文将推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点工作,并发布了征求意见稿。


先说结论,REITs是一个赚钱的大机会,没有之一。


01.


说的这么悬乎,先讲讲什么是REITs?


REITs就是房地产信托投资基金。简单说,就是把住宅、公寓、商业、林地、工业等地产项目,打包成资产支持证券,上市交易。这些底层地产项目的价格涨跌、租金收入,都会影响到REITs的价格涨跌。


好比一栋学生公寓,5年房价上涨了20%,租金收了20%,那净值就成了1.4,如果不计算管理费用,那么这栋学生公寓的年化收益就是8%。


没有REITs前,就得买下整栋公寓,才能享受收益。但有REITs后,只需要买入相关指数,就可以享受这部分收益了。


相比实物投资,REITs的投资金额较小,风险也就相对较低。


02.


REITs并不是我们想出来的,它起源于20世纪60年代的美国。


目前已有40多个国家(地区)发行了该类产品,其投资领域由最初的房地产拓宽到酒店仓储、工业地产、基础设施等,已成为专门投资不动产的成熟金融产品。


在美国除了股票、债券、现金,REITs日渐成为投资的第四类资产。吸引投资者进入这一市场的原因,包括:资产配置的多样性、高流动性、高现金分红和抗通胀能力。


美国市场上以REITs为标的的ETF,就有16只,规模最大的跟踪msci美国REITs指数的是先锋VNQ。


03.


REITs虽然风险较低,但也不是完全0风险。


比如:美国2008年的次贷危机吧,那就是REITs风险最直观的体现。2008年次贷危机时,先锋VNQ从高点到低谷,净值差不多跌去了70%。再看今年美股暴跌时,差不多跌了20%,不过剩下的时间看还都在稳健增长。


020年最大的赚钱机遇出现,千万别错过!"


当有人和你说REITs有多么安全时,估计都不会说暴跌这个事。


04.


说完美国的REITs,翻回头说中国的。我们这回推出的REITs和美国的有点区别。最主要差别是在底层资产上。


我们都知道美国的REITs底层资产基本都是房屋贷款,所以2008年才叫次贷危机。而我们现在有个房住不炒的原则,所以要是把REITs和房贷挂钩,其实容易和房贷不炒的政策相违背。


我们推出的REITs,全称应该叫“基础设施REITs”。顾名思义,就是以基础设施为底层资产。


从试点项目要求看:区域以京津冀、长三角、大湾区等发达区域为主,项目以仓储物流、收费公路、水电气热、城镇污水垃圾处理、固废危废处理、信息网络新型基础设施等为主。要求权属清晰,已产生持续、稳定的收益及现金流,以公募形式发行。


说白了就是把国内经济发达区域,有持续现金流的优质基础设施,用来发行REITs。


05.


说这么多怎么赚钱?


REITs赚钱效应应该有3个步骤:


第一、REITs推出前,股票市场会迎来一波赚钱效应。


其实这块好理解,毕竟受疫情影响,外围市场经济衰退已经成为必然。所以今年我们三架马车之一的外贸肯定受影响。想保住中国经济平稳上行,必须要拉动内需,新基建是一个方向。


最新推出的万亿REITs基金,应该直接布局新基建,所以在REITs出来前,股票市场会首先迎来利好。


第二、REITs正式推出后,会出现一波基金。


作为大众投资者,可以选择早吃螃蟹。第一波REITs资产应该都是优质资产,所以趁机买入,做一个长期定投,享受国家未来一段时间基建政策带来的收益。


第三、当REITs基金受大众认可后,逐渐银行理财和年金险也会增持REITs,成为投资标的。


这样第三波投资机会也会出现,不过相比第一波和第二波机会,第三波机会的收益会比较低,可能还是会在3%-4%的收益左右,不过稳定性会比第一波和第二波的稳定性要好。


现在的情况是国内只有基建REITS基金进行试点,还没有具体的基金。现在还在第一波的赚钱潮内。


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